Как уменьшить риск при сотрудничестве с контрагентами условиях санкций?

Сотрудничество в условиях санкций: Как защитить свой бизнес от рисков

Рекомендуем проверять  каждого контрагента перед тем, как подписать с ним контракт. Особенно это важно при условии санкций.  Нужно, чтобы удовлетворяли не только условия конкретной сделки, но и работа контрагента, его надежность, наличие ресурсов, опыт, необходимый для выполнения заявленных по контракту обязательств.

Почему контрагента сейчас нужно проверять особенно тщательно?

Санкции поставили под удар платежеспособность многих российских и зарубежных компаний. Поэтому есть риск не получить оплату, товар или услугу, соответственно понести убытки. Желательно проверять партнера регулярно, так как ситуация в текущих неопределенных условиях может очень быстро меняться.

Что и как проверяем? Тот минимум, что защитит вас:

• официальное ведение деятельности организацией: выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, регистрационные документы, справка из налоговой, доверенность представителя при необходимости;
• финансовая отчетность;
• участие в судебных разбирательствах;
• наличие ресурсов (производственных мощностей, сотрудников, сырья и т.п.).

Чем крупнее сделка, тем выше риск, соответственно тем глубже должна быть проверка.

СБИС Проверка Контрагентов

Сервис, который поможет быстро проверить партнера по многочисленным параметрам, чтобы вы могли составить о нем свое мнение и защититься от неоправданного риска при заключении договора.

Основные виды проверки:

• Поиск компаний по реквизитам в базах данных ЕГРЮЛ, ЕГРИП, получение выписки.
• Индекс надежности — вычисление рейтинга риска компании на основе различных показателей, включая судебные решения, задолженности, изменения реквизитов и другие факторы.
• Анализ финансового состояния — оценка финансового состояния компании на основе данных бухгалтерской отчетности и аудиторских заключений. Информации о кредитной истории компаний, включая историю лимитов, задолженностей, просрочек и других показателей.
• Участие в государственных закупках, наличие госконтрактов.
• Автоматический анализ организации, оценка рыночной стоимости, кредитоспособности и риска банкротства.
• Проверка главных лица компаний на аффилированность.
• Положение на рынке относительно конкурентов.
• Имущество в собственности и лизинге.

Данные могут быть выгружены в форме Excel или Pdf. Доступна функция «Интересные компании» — автоматический мониторинг контрагентов на предмет изменений в их реквизитах, репутации и финансовых показателях.

В соответствии с градацией СБИС есть три категории риска:

• Низкая: клиенты с оплатой 100%, поставщики, работающие на условиях постоплаты без НДС или с небольшим НДС. Здесь достаточно легкой проверки уставных документов и расчетного счета, не должна быть начата процедура банкротства или ликвидации.
• Средняя: поставщики, работающие на условиях предоплаты, с НДС. Необходимо проверить не только уставные документы, но и убедитесь, что компания не является однодневной, ее расчетный счет активен, а сама она стабильно работает. Обратите особое внимание на аспекты ее хозяйственной деятельности. Проверьте контрагентов, с которыми она работает. Загляните в специальные списки ФНС.
• Высокая: поставщики, работающие на условиях длительной отсрочки платежа и с НДС. Обратите особое внимание на статус компании – не начата ли процедура банкротства или ликвидации. Важно оценить участие в исках, финансовые показатели и арбитражную историю. Нужна наиболее глубокая и комплексная оценка.

Дополнительные рекомендации по проверке

Кроме проверки контрагента, еще несколько рекомендаций, которые помогут снизить риски при сотрудничестве с партнерами в санкционных условиях:

1. Проведите маркетинговое исследование рынка перед тем, как выбрать нового партнера. Убедитесь, что партнер не только соответствует вашим требованиям, но и не нарушает закон, не находится под санкциями.
2. Будьте внимательны при составлении договоров и всегда учитывайте возможные последствия в случае нарушения санкционных ограничений.
3. Регулярно контролируйте и проверяйте своих партнеров, периодически проводите аудиты и анализируйте финансовые отчеты.
4. Следите за обновлениями санкций и оперативно реагируйте на изменения.
5. Отслеживайте новости и упоминания о компаниях и выявляйте заранее возможную репутационную уязвимость.
6. Проверяйте контрагентов на предмет связи с коррупционными схемами и лоббирования интересов в государственных органах.
7. В случае каких-либо сомнений или подозрений, обратитесь за консультацией к юристам, международным экспертам или к компетентным органам.

Лучше потратить некоторое количество времени, чем совершить рисковую сделку и поставить под  удар репутацию и стабильность вашей компании.