Сотрудничество в условиях санкций: Как защитить свой бизнес от рисков

Сотрудничество в условиях санкций: Как защитить свой бизнес от рисков

Рекомендуем проверять  каждого контрагента перед тем, как подписать с ним контракт. Особенно это важно при условии санкций.  Нужно, чтобы удовлетворяли не только условия конкретной сделки, но и работа контрагента, его надежность, наличие ресурсов, опыт, необходимый для выполнения заявленных по контракту обязательств.

Почему контрагента сейчас нужно проверять особенно тщательно?

Санкции поставили под удар платежеспособность многих российских и зарубежных компаний. Поэтому есть риск не получить оплату, товар или услугу, соответственно понести убытки. Желательно проверять партнера регулярно, так как ситуация в текущих неопределенных условиях может очень быстро меняться.

Что и как проверяем? Тот минимум, что защитит вас:

  • официальное ведение деятельности организацией: выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, регистрационные документы, справка из налоговой, доверенность представителя при необходимости;
  • финансовая отчетность;
  • участие в судебных разбирательствах;
  • наличие ресурсов (производственных мощностей, сотрудников, сырья и т.п.).

Чем крупнее сделка, тем выше риск, соответственно тем глубже должна быть проверка.

СБИС Проверка Контрагентов

Сервис, который поможет быстро проверить партнера по многочисленным параметрам, чтобы вы могли составить о нем свое мнение и защититься от неоправданного риска при заключении договора.

Основные виды проверки:

  • Поиск компаний по реквизитам в базах данных ЕГРЮЛ, ЕГРИП, получение выписки.
  • Индекс надежности — вычисление рейтинга риска компании на основе различных показателей, включая судебные решения, задолженности, изменения реквизитов и другие факторы.
  • Анализ финансового состояния — оценка финансового состояния компании на основе данных бухгалтерской отчетности и аудиторских заключений. Информации о кредитной истории компаний, включая историю лимитов, задолженностей, просрочек и других показателей.
  • Участие в государственных закупках, наличие госконтрактов.
  • Автоматический анализ организации, оценка рыночной стоимости, кредитоспособности и риска банкротства.
  • Проверка главных лица компаний на аффилированность.
  • Положение на рынке относительно конкурентов.
  • Имущество в собственности и лизинге.

Данные могут быть выгружены в форме Excel или Pdf. Доступна функция «Интересные компании» — автоматический мониторинг контрагентов на предмет изменений в их реквизитах, репутации и финансовых показателях.

В соответствии с градацией СБИС есть три категории риска:

  • Низкая: клиенты с оплатой 100%, поставщики, работающие на условиях постоплаты без НДС или с небольшим НДС. Здесь достаточно легкой проверки уставных документов и расчетного счета, не должна быть начата процедура банкротства или ликвидации.
  • Средняя: поставщики, работающие на условиях предоплаты, с НДС. Необходимо проверить не только уставные документы, но и убедитесь, что компания не является однодневной, ее расчетный счет активен, а сама она стабильно работает. Обратите особое внимание на аспекты ее хозяйственной деятельности. Проверьте контрагентов, с которыми она работает. Загляните в специальные списки ФНС.
  • Высокая: поставщики, работающие на условиях длительной отсрочки платежа и с НДС. Обратите особое внимание на статус компании – не начата ли процедура банкротства или ликвидации. Важно оценить участие в исках, финансовые показатели и арбитражную историю. Нужна наиболее глубокая и комплексная оценка.

Дополнительные рекомендации по проверке

Кроме проверки контрагента, еще несколько рекомендаций, которые помогут снизить риски при сотрудничестве с партнерами в санкционных условиях:

  1. Проведите маркетинговое исследование рынка перед тем, как выбрать нового партнера. Убедитесь, что партнер не только соответствует вашим требованиям, но и не нарушает закон, не находится под санкциями.
  2. Будьте внимательны при составлении договоров и всегда учитывайте возможные последствия в случае нарушения санкционных ограничений.
  3. Регулярно контролируйте и проверяйте своих партнеров, периодически проводите аудиты и анализируйте финансовые отчеты.
  4. Следите за обновлениями санкций и оперативно реагируйте на изменения.
  5. Отслеживайте новости и упоминания о компаниях и выявляйте заранее возможную репутационную уязвимость.
  6. Проверяйте контрагентов на предмет связи с коррупционными схемами и лоббирования интересов в государственных органах.
  7. В случае каких-либо сомнений или подозрений, обратитесь за консультацией к юристам, международным экспертам или к компетентным органам.

Лучше потратить некоторое количество времени, чем совершить рисковую сделку и поставить под  удар репутацию и стабильность вашей компании.

Другие новости
Все новости
Росстат перенёс срок внедрения машиночитаемых доверенностей для сдачи статотчетности
Росстат перенёс срок внедрения машиночитаемых доверенностей для сдачи статотчетности

Росстат обновил график внедрения машиночитаемых доверенностей (МЧД) для подачи статистической отчетности в электронном виде. Новый срок обязательного применения МЧД перенесен с 1 марта на 1 мая...

Читать дальше
Масштабные изменения в ТК РФ с марта 2025 года: что изменилось?
Масштабные изменения в ТК РФ с марта 2025 года: что изменилось?

С 1 марта 2025 года российский рынок труда претерпел существенные изменения: вступил в силу масштабный пакет поправок и дополнений в Трудовой Кодекс РФ.
Нововведения затрагивают широкий спектр...

Читать дальше
Расширение обязательной маркировки товаров в России с 1 марта 2025 года
Расширение обязательной маркировки товаров в России с 1 марта 2025 года

Правительство РФ продолжает расширять перечень товаров, подлежащих обязательной маркировке. Новые категории товаров были включены в перечень распоряжением Правительства РФ от 07.02.2025 № 249-р....

Читать дальше
Типичные ошибки в уведомлениях об НДФЛ и страховых взносах: разъяснения ФНС
Типичные ошибки в уведомлениях об НДФЛ и страховых взносах: разъяснения ФНС

Федеральная налоговая служба проанализировала уведомления об исчисленных суммах НДФЛ и страховых взносов и выявила наиболее распространённые ошибки, допускаемые работодателями. Разберём их...

Читать дальше
Пониженные страховые взносы 7,6% для МСП в промышленности: разъяснения ФНС
Пониженные страховые взносы 7,6% для МСП в промышленности: разъяснения ФНС

Федеральная налоговая служба России выпустила разъяснения о порядке применения пониженной ставки страховых взносов 7,6% для малых и средних предприятий (МСП), работающих в сфере обрабатывающей...

Читать дальше
ФНС прекращает прием доверенностей в формате 5.01: что изменилось с 1 марта
ФНС прекращает прием доверенностей в формате 5.01: что изменилось с 1 марта

Федеральная налоговая служба уведомила налогоплательщиков о том, что с 1 марта 2025 года налоговые органы больше не будут принимать доверенности, оформленные по формату версии 5.01.
Теперь для...

Читать дальше
Расширение доступа к системе маркировки товаров: новые изменения для бизнеса
Расширение доступа к системе маркировки товаров: новые изменения для бизнеса

Правительство РФ расширило перечень государственных органов, получивших доступ к информации в системе маркировки товаров «Честный ЗНАК». Это изменение направлено на усиление контроля за оборотом...

Читать дальше
С 1 марта 2025 года лицензирование алкоголя в электронном формате
С 1 марта 2025 года лицензирование алкоголя в электронном формате

Росалкогольрегулирование объявило, что с 1 марта 2025 года вступают в силу изменения в Федеральный закон № 171-ФЗ, которые обязывают всех участников алкогольного рынка подавать документы на...

Читать дальше
ФНС разъяснила порядок расчета НДФЛ с доходов по вкладам в 2025 году
ФНС разъяснила порядок расчета НДФЛ с доходов по вкладам в 2025 году

Федеральная налоговая служба напомнила гражданам порядок расчета НДФЛ с процентных доходов по банковским вкладам. С прошлого года проценты, начисленные на депозиты, подлежат налогообложению, а...

Читать дальше
Лимит сверхурочной работы могут увеличить до 240 часов
Лимит сверхурочной работы могут увеличить до 240 часов

Минэкономразвития рассматривает возможность увеличения лимита сверхурочных часов с 120 до 240 в год. Пока официального проекта нет, но по данным СМИ, Правительство уже согласовало этот вопрос....

Читать дальше

Остались вопросы?

Заполните форму и наш специалист свяжется с Вами

Девушка в наушниках смотрит в ноутбук и улыбается, на фоне скрин приложения СБИС