Как уменьшить риск при сотрудничестве с контрагентами условиях санкций?
Как уменьшить риск при сотрудничестве с контрагентами условиях санкций?
Сотрудничество в условиях санкций: Как защитить свой бизнес от рисков
Рекомендуем проверять каждого контрагента перед тем, как подписать с ним контракт. Особенно это важно при условии санкций. Нужно, чтобы удовлетворяли не только условия конкретной сделки, но и работа контрагента, его надежность, наличие ресурсов, опыт, необходимый для выполнения заявленных по контракту обязательств.
Почему контрагента сейчас нужно проверять особенно тщательно?
Санкции поставили под удар платежеспособность многих российских и зарубежных компаний. Поэтому есть риск не получить оплату, товар или услугу, соответственно понести убытки. Желательно проверять партнера регулярно, так как ситуация в текущих неопределенных условиях может очень быстро меняться.
Что и как проверяем? Тот минимум, что защитит вас:
официальное ведение деятельности организацией: выписка из ЕГРЮЛ или ЕГРИП, регистрационные документы, справка из налоговой, доверенность представителя при необходимости;
финансовая отчетность;
участие в судебных разбирательствах;
наличие ресурсов (производственных мощностей, сотрудников, сырья и т.п.).
Чем крупнее сделка, тем выше риск, соответственно тем глубже должна быть проверка.
СБИС Проверка Контрагентов
Сервис, который поможет быстро проверить партнера по многочисленным параметрам, чтобы вы могли составить о нем свое мнение и защититься от неоправданного риска при заключении договора.
Основные виды проверки:
Поиск компаний по реквизитам в базах данных ЕГРЮЛ, ЕГРИП, получение выписки.
Индекс надежности — вычисление рейтинга риска компании на основе различных показателей, включая судебные решения, задолженности, изменения реквизитов и другие факторы.
Анализ финансового состояния — оценка финансового состояния компании на основе данных бухгалтерской отчетности и аудиторских заключений. Информации о кредитной истории компаний, включая историю лимитов, задолженностей, просрочек и других показателей.
Участие в государственных закупках, наличие госконтрактов.
Автоматический анализ организации, оценка рыночной стоимости, кредитоспособности и риска банкротства.
Проверка главных лица компаний на аффилированность.
Положение на рынке относительно конкурентов.
Имущество в собственности и лизинге.
Данные могут быть выгружены в форме Excel или Pdf. Доступна функция «Интересные компании» — автоматический мониторинг контрагентов на предмет изменений в их реквизитах, репутации и финансовых показателях.
В соответствии с градацией СБИС есть три категории риска:
Низкая: клиенты с оплатой 100%, поставщики, работающие на условиях постоплаты без НДС или с небольшим НДС. Здесь достаточно легкой проверки уставных документов и расчетного счета, не должна быть начата процедура банкротства или ликвидации.
Средняя: поставщики, работающие на условиях предоплаты, с НДС. Необходимо проверить не только уставные документы, но и убедитесь, что компания не является однодневной, ее расчетный счет активен, а сама она стабильно работает. Обратите особое внимание на аспекты ее хозяйственной деятельности. Проверьте контрагентов, с которыми она работает. Загляните в специальные списки ФНС.
Высокая: поставщики, работающие на условиях длительной отсрочки платежа и с НДС. Обратите особое внимание на статус компании – не начата ли процедура банкротства или ликвидации. Важно оценить участие в исках, финансовые показатели и арбитражную историю. Нужна наиболее глубокая и комплексная оценка.
Дополнительные рекомендации по проверке
Кроме проверки контрагента, еще несколько рекомендаций, которые помогут снизить риски при сотрудничестве с партнерами в санкционных условиях:
Проведите маркетинговое исследование рынка перед тем, как выбрать нового партнера. Убедитесь, что партнер не только соответствует вашим требованиям, но и не нарушает закон, не находится под санкциями.
Будьте внимательны при составлении договоров и всегда учитывайте возможные последствия в случае нарушения санкционных ограничений.
Регулярно контролируйте и проверяйте своих партнеров, периодически проводите аудиты и анализируйте финансовые отчеты.
Следите за обновлениями санкций и оперативно реагируйте на изменения.
Отслеживайте новости и упоминания о компаниях и выявляйте заранее возможную репутационную уязвимость.
Проверяйте контрагентов на предмет связи с коррупционными схемами и лоббирования интересов в государственных органах.
В случае каких-либо сомнений или подозрений, обратитесь за консультацией к юристам, международным экспертам или к компетентным органам.
Лучше потратить некоторое количество времени, чем совершить рисковую сделку и поставить под удар репутацию и стабильность вашей компании.
Росстат перенёс срок внедрения машиночитаемых доверенностей для сдачи статотчетности
Росстат обновил график внедрения машиночитаемых доверенностей (МЧД) для подачи статистической отчетности в электронном виде. Новый срок обязательного применения МЧД перенесен с 1 марта на 1 мая...
Масштабные изменения в ТК РФ с марта 2025 года: что изменилось?
С 1 марта 2025 года российский рынок труда претерпел существенные изменения: вступил в силу масштабный пакет поправок и дополнений в Трудовой Кодекс РФ. Нововведения затрагивают широкий спектр...
Расширение обязательной маркировки товаров в России с 1 марта 2025 года
Правительство РФ продолжает расширять перечень товаров, подлежащих обязательной маркировке. Новые категории товаров были включены в перечень распоряжением Правительства РФ от 07.02.2025 № 249-р....
Типичные ошибки в уведомлениях об НДФЛ и страховых взносах: разъяснения ФНС
Федеральная налоговая служба проанализировала уведомления об исчисленных суммах НДФЛ и страховых взносов и выявила наиболее распространённые ошибки, допускаемые работодателями. Разберём их...
Пониженные страховые взносы 7,6% для МСП в промышленности: разъяснения ФНС
Федеральная налоговая служба России выпустила разъяснения о порядке применения пониженной ставки страховых взносов 7,6% для малых и средних предприятий (МСП), работающих в сфере обрабатывающей...
ФНС прекращает прием доверенностей в формате 5.01: что изменилось с 1 марта
Федеральная налоговая служба уведомила налогоплательщиков о том, что с 1 марта 2025 года налоговые органы больше не будут принимать доверенности, оформленные по формату версии 5.01. Теперь для...
Расширение доступа к системе маркировки товаров: новые изменения для бизнеса
Правительство РФ расширило перечень государственных органов, получивших доступ к информации в системе маркировки товаров «Честный ЗНАК». Это изменение направлено на усиление контроля за оборотом...
С 1 марта 2025 года лицензирование алкоголя в электронном формате
Росалкогольрегулирование объявило, что с 1 марта 2025 года вступают в силу изменения в Федеральный закон № 171-ФЗ, которые обязывают всех участников алкогольного рынка подавать документы на...
ФНС разъяснила порядок расчета НДФЛ с доходов по вкладам в 2025 году
Федеральная налоговая служба напомнила гражданам порядок расчета НДФЛ с процентных доходов по банковским вкладам. С прошлого года проценты, начисленные на депозиты, подлежат налогообложению, а...
Лимит сверхурочной работы могут увеличить до 240 часов
Минэкономразвития рассматривает возможность увеличения лимита сверхурочных часов с 120 до 240 в год. Пока официального проекта нет, но по данным СМИ, Правительство уже согласовало этот вопрос....
Этот сайт использует cookie-файлы и другие технологии, чтобы помочь Вам в навигации, а так же для предоставления лучшего пользовательского опыта и анализа использования наших продуктов и услуг. Ознакомьтесь с Политикой конфиденциальности, чтобы узнать больше о том, что такое cookies, а также как и зачем мы используем их.